Krypto-Compliance-Startup TRM Labs geht Partnerschaften mit Finanzunternehmen ein

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Diese Jahre


Volatilität

auf den Kryptomärkten wurden Milliarden aus dem Ökosystem der digitalen Assets ausgewaschen. Aber ein Startup, TRM Labs, sieht ein wachsendes Interesse an seinen Back-End-Tools, die von einer Reihe von Akteuren genutzt werden, die trotz – oder wegen – der Wende des Marktes mit digitalen Assets arbeiten.

Der Mitbegründer und CEO von TRM Labs, Esteban Castaño, sagte gegenüber Insider, dass TRM Labs im zweiten Quartal so schnell gewachsen ist wie nie zuvor – und Anfang dieses Jahres ein Rekordwachstum übertroffen hat. Das Startup hat seit seiner Gründung im Jahr 2017 80 Millionen US-Dollar gesammelt, darunter eine Serie B im Wert von 60 Millionen US-Dollar im vergangenen Dezember, an der sich die Venture-Arme von Finanzgiganten wie Citi, PayPal und American Express beteiligten. Und diesen Juni kündigte TRM Labs an dessen Erwerb des in Großbritannien ansässigen investigativen Blockchain-Schulungsunternehmens CSITech.

TRM Labs mit Sitz in San Francisco bietet Compliance-, Risikomanagement- und Betrugsbekämpfungstools für Finanzunternehmen, Blockchain-Akteure und Aufsichtsbehörden gleichermaßen. Das Startup hat Partnerschaften mit mindestens einem großen Finanzunternehmen, JPMorgan, geschlossen – das diesen Februar eine strategische Investition in TRM Labs angekündigt hat – und zählt Shopify und krypto-native Giganten wie Circle und FTX zu seinen Kunden.

„Wir sehen, dass Krypto-Unternehmen ihre Compliance-Programme weiter ausreifen lassen und erhebliche Investitionen in die Verbesserung ihrer Fähigkeit zur Überwachung von Geldwäsche, Finanzkriminalität und Sanktionen tätigen“, sagte Castaño.

Der Finanzsektor, fügte er hinzu, stellt den am zweitschnellsten wachsenden Kundenstamm von TRM Lab dar, nach dem öffentlichen Sektor, aber vor krypto-nativen Unternehmen. Beispielsweise haben insbesondere Zahlungsunternehmen wie Shopify die Transaktionsüberwachungstools von TRM Labs angenommen, um Geldwäsche zu bekämpfen. Chainalysis, ein weiterer Krypto-Compliance-Dienst in einem zunehmend überfüllten Raum, schätzt mehr als 8 Milliarden Dollar in Krypto wurde 2021 gewaschen.

Flugzeugträger vs. Schnellboote

JPMorgan, die angekündigt Die Eröffnung einer virtuellen Filiale im Metaverse im Februar dieses Jahres ist nicht die einzige Wall-Street-Bank, die dieses Jahr neue Angebote für digitale Vermögenswerte im Auge hat.

Goldman Sachs stand ganz oben auf der Liste der Interessenten, die daran interessiert waren, die Vermögenswerte des notleidenden Krypto-Kreditgebers Celsius zu kaufen. CoinDesk berichtete diesen Juni. Und im Mai, State Street hat sich mit der Credit Suisse zusammengetan und ein weiteres Krypto-Startup, Paxos, um an einem Pilotprojekt zur Aktienabwicklung am selben Tag zu arbeiten.

Für Banken, die zunehmend mit Krypto-Startups zusammenarbeiten oder Kunden bedienen, die über Krypto-Assets verfügen, bietet TRM Labs ein besonders gefragtes Produkt namens „Know-Your-VASP“ – oder Virtual Asset Service Provider.

„Eine große Bank könnte einen Bericht von TRM abrufen, um das Gesamtrisikoprofil beispielsweise einer großen Kryptowährungsbörse zu erhalten, und dann eine Entscheidung treffen, ob sie diese Börse bedienen möchte“, sagte Castaño.

Die Technologie von TRM Lab basiert auf 26 verschiedenen Blockchains, einschließlich der kürzlich hinzugefügten Ethereum-basierten Plattform Polygon. Laut Castaño baut das Startup seine Compliance-Tools auf drei Kernbereiche auf: „Eine Tasse Blockchain-Rohdaten, eine halbe Tasse Bedrohungsinformationen und eine weitere halbe Tasse fortschrittliche Analysen.“ Er sieht die Dienste von TRM Labs ähnlich wie Google Maps – Schichten von Intelligenz und Screening-Tools leben auf einer flachen Datenebene.

Nach Ansicht von Castaño befinden sich die meisten traditionellen Finanzunternehmen in den letzten fünf Jahren in einer „Forschungsphase“, wenn es um digitale Vermögenswerte geht. Jetzt gehen dieselben Namen in eine „Bereitstellungsphase“, in der sie aktiv neue Kryptoprodukte einführen und neue Compliance-Tools einführen.

„Während ein Zwei-Personen-Krypto-Startup eher wie ein Schnellboot funktioniert, können große Finanzinstitute manchmal eher wie Flugzeugträger funktionieren“, sagte Castaño.

„Sie haben gerade die letzten drei Jahre damit verbracht, das Schiff neu auszurichten und es auf digitale Assets und Krypto auszurichten, und wir sehen, dass sich diese Dynamik auch durch andere fortsetzt


Baisse

,“ er fügte hinzu.