Motilal Oswal: Motilal Oswals NFO ist eine mutige Wette auf Finanzen jenseits des Bankwesens

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Mumbai: Versierte Anleger, die wachstumsstarke Unternehmen in den Nichtbankensegmenten – Versicherungen, Vermögensverwaltung, Nichtbanken-Finanzunternehmen (NBFCs) und Wohnungsbaufinanzierung sowie Aktienvermittlung – im Auge behalten, die im Land nur eine geringe Marktdurchdringung haben, können eine kleine Allokation in Betracht ziehen das neue Fondsangebot (NFO) von Motilal Oswal S&P BSE Financials ex Bank 30 Index Fund, ein passives Angebot.

Konservative Anleger oder Erstanleger sollten sich jedoch von solchen Themenfonds fernhalten, die ein höheres Risiko und eine hohe Volatilität aufweisen.

Dieser passiv verwaltete Fonds ermöglicht ein Engagement im Finanzdienstleistungssektor, ausgenommen Banken.



Der Index wird die 30 besten Nichtbanken-Finanzaktien aus dem S&P BSE 250 Large-Midcap Total Return Index enthalten, wobei die maximale Gewichtung einer Aktie auf 15 % begrenzt ist.

Der Index wird halbjährlich im Juni und Dezember neu gewichtet. Derzeit umfasst der Index unter anderem Aktien von Immobilienfinanzierungsgesellschaften, NBFCs, Börsen, Vermögensverwaltungsgesellschaften, Versicherungen, Kartenzahlungen und Fintech.

Das NFO ist derzeit geöffnet und schließt am 22. Juli. Anleger können mindestens 500 ₹ und danach ein Vielfaches von 1 ₹ einzahlen.

„Angesichts der geringeren Marktdurchdringung in Bereichen wie Versicherungen, Vermögensverwaltung, Aktienvermittlung, Kartenzahlungen und Wohnungsbaufinanzierung gibt es enorme langfristige Chancen im Finanzdienstleistungsbereich“, sagte Nirav Karkera, Forschungsleiter bei Fisdom.

Beispielsweise beträgt die Versicherungsdurchdringung in Indien 4,2 % im Vergleich zu 17,4 % in Taiwan, während die Pro-Kopf-Prämie für Lebensversicherungen in Indien 59 USD und 19 USD für Nichtversicherungen beträgt, verglichen mit dem globalen Durchschnitt von 360 USD bzw. 449 USD.

Nur 3 % der indischen Bevölkerung investieren in Aktien, verglichen mit 13 % in China und 55 % in den USA, während das Investmentfondsvermögen als Prozentsatz des BIP 13 % beträgt, verglichen mit 125 % in den USA.

Angesichts der raschen Urbanisierung und des steigenden Einkommensniveaus wird erwartet, dass mehr Menschen diese Finanzdienstleistungen in Anspruch nehmen, was zu einem hohen Wachstum für Unternehmen in diesen Sektoren führen könnte. Karkera sagte, Anleger könnten 5-7 % ihres Aktienportfolios einem solchen Fonds zuweisen und ihre Investitionen über fünf Jahre verteilen.

Einige Finanzplaner glauben, dass ein solcher Fonds ein taktisches Spiel für versierte Anleger sein könnte, aber konservative Anleger könnten sich fernhalten. „Konservative und erstmalige Anleger sind mit diversifizierten Aktienfonds besser dran. Solche Fonds eignen sich für Anleger, die bereit sind, taktische Wetten einzugehen und die Nuancen thematischer Spielzüge zu verstehen“, sagte Rupesh Bhansali, Head-Distribution, GEPL Capital.