Warum das Wall Street Journal persönliche Finanzen auf seiner neuen Handelsseite Buy Side in den Mittelpunkt stellt

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Das Wall Street Journal betritt endlich den Handelsraum, nachdem es ein Jahr damit verbracht hat, herauszufinden, wie dieses Geschäft für Dow Jones aussehen wird.

Buy Side von WSJ wurde letzten Monat gestartet und ist eine eigenständige Website, deren Newsroom getrennt vom Journal arbeitet, aber den gleichen Fokus darauf hat, Menschen bei finanziellen Entscheidungen zu helfen – eine gemeinsame Mission für die anderen Immobilien von Dow Jones, einschließlich MarketWatch und Barron’s, so das Unternehmen Chief Revenue Officer Josh Stinchcomb.

Der Zeitpunkt des Starts von Buy Side – der wahrscheinlich kurz vor einer Rezession stattfindet – könnte für die meisten Commerce-Publisher eine einzigartige Herausforderung darstellen, da die Zielgruppen beginnen, ihre Cent zu kneifen und Marken ihre Affiliate-Marketing-Budgets überdenken. Aber Leslie Yazel, Head of Content für Buy Side, glaubt, dass diese Umstände der redaktionellen Strategie ihres Teams zugute kommen könnten, dank des Fokus auf persönliche Finanzen, der in jedem Artikel enthalten ist.

In der neuesten Folge des Digiday-Podcasts erörtern Stinchcomb und Yazel, wie Buy Side Verbraucherproduktempfehlungen mit detaillierten Budgetaufschlüsselungen in Einklang bringt, um den Lesern zu helfen, Kaufentscheidungen durch die Lupe des Wertes zu treffen, und wie sie Affiliate-Partnerschaften mit Finanzinstituten ins Auge fassen .

Unten sind Highlights aus dem Gespräch, die leicht bearbeitet und aus Gründen der Klarheit komprimiert wurden.

Der WSJ-Ansatz für Handelsinhalte

Jasel: Wir haben Konsumgüter, die wir verkaufen, und wir haben auch persönliche Finanzberatung, die wir auch monetarisieren können. Aber im Mittelpunkt stehen Geldentscheidungen, ob Sie eine Kaffeemaschine kaufen, ob Sie sich entscheiden, welche Kreditkarte Sie wählen oder ob Sie zu einem Sparkonto mit hoher Rendite wechseln sollten. Wir glauben, dass WSJ.com dort eine große Autorität hat [and] wir wollen, dass es für die Menschen nützlich ist.

Aber ich denke auch, dass wir für die wirtschaftliche Situation jetzt gut aufgestellt sind, denn eines der wichtigsten Dinge, die wir tun, ist, dass wir wirklich streng für Menschen kuratieren und für Menschen rechnen. Wenn ich also sage, dass wir eng kuratieren, [I mean] Wenn Sie im Internet unterwegs sind und sich all die besten Listen ansehen, die es gibt, sehen Sie manchmal „19 beste Kreditkarten“ oder „12 beste was auch immer“. Wir grenzen das wirklich für Menschen ein. Wenn wir über Cashback-Prämienkarten sprechen, haben wir sie auf vier eingegrenzt, damit die Leute wirklich eine einfachere Entscheidung treffen können.

Dafür erstellen wir ein Kriterium. Wir arbeiten mit einem Expertengremium aus der Finanzdienstleistungsbranche zusammen und führen unermüdlich Tabellenkalkulationen durch, um dies einzugrenzen, aber wir rechnen auch für Menschen. Und damit meine ich, ob wir uns ansehen, sollten Sie eines dieser jetzt so beliebten Kaffee-Abonnements erwerben, schauen wir uns nicht nur die Verkostungsnotizen an. Wir schauen uns auch an, wie viel es tatsächlich pro Unze kostet, weil Sie das dann mit dem vergleichen können, was Sie vielleicht auf Ihrem Lieblingsmarkt oder Lebensmittelgeschäft kaufen.

Der finanzielle Vorteil von Affiliate-Deals mit Finanzinstituten

Stachelkamm: [Financial services partnerships tend to be] abwechslungsreicher in Bezug auf die [pricing] Modelle. Und ich habe Ihren Artikel darüber gelesen [cost-per-click] im Gegensatz zu Cost-per-Acquisition – den verschiedenen Währungen in diesem Bereich, die sich entwickeln – und auf der Seite der Finanzdienstleistungen ist es eine Kombination aus Cost-per-Acquisition und Cost-per-Lead. Es gibt verschiedene Modelle. Bei bestimmten Arten von Produkten kann dies ein Prozentsatz einer Kreditgröße sein, und bei anderen Modellen ist es eine Pauschalgebühr von – nur zur Veranschaulichung – 50 US-Dollar für jeden neuen verifizierten Kreditkarten-Lead.

Im Durchschnitt denke ich, dass diese Prämien pro Kopf höher sind als bei den meisten Konsumgütern, bis hin zu dem Punkt, an dem der Lebenszeitwert dieses Kunden beispielsweise für einen Kreditkartenaussteller höher ist. Daher haben Sie oft eine Spanne oder eine feste Gebühr für Cost-per-Lead oder Kosten pro Neukundenakquise. Und diese können sich im Laufe der Zeit ändern, denn wenn Sie beispielsweise wachsen und einem bestimmten Emittenten mehr Volumen und mehr Erfolg liefern, können Sie möglicherweise bessere Pro-Kopf-Sätze aushandeln.

Höhere Raten, aber höhere Eintrittsbarrieren

Stachelkamm: Der Finanzdienstleistungsbereich ist komplizierter. Dort [are] Compliance-Probleme, die es in anderen Kategorien nicht gibt. Bei vielen Kreditkartenherausgebern muss man sich z. B. erst beweisen, bevor man dort akkreditierter Affiliate-Partner werden kann. Und das ist ein Prozess, den Sie sich verdienen und beweisen müssen und zeigen, dass Sie die richtige Compliance haben und die richtigen Ressourcen dafür einsetzen. Und das ist eine Eintrittsbarriere.

Es gibt große Konkurrenten da draußen, aber es gibt auch Konkurrenten, die Partner sind. Red Ventures ist der Betreiber einiger ziemlich großer Websites in diesem Bereich, wie Bankrate, aber sie haben auch ein wirklich ausgeklügeltes Publisher-freundliches Affiliate-Angebot. Wir arbeiten eng mit Red Ventures zusammen und können mit ihnen als Vermittler für viele Finanzinstitute fungieren, da sie ein sehr gründliches Verständnis der Compliance und der Komplexität haben und dazu beitragen können, unsere Teilnahme an diesem Markt zu beschleunigen. [It’s] etwas ähnlich wie SkimLinks im Verbraucherbereich.