Wie KI dem Finanzsektor helfen kann, Klimalösungen voranzutreiben

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Der Klimawandel bedroht die Stabilität der Weltwirtschaft, aber der Finanzsektor hinkt immer noch weitgehend hinterher, was die zu seiner Eindämmung erforderlichen Klimaschutzmaßnahmen angeht. Um das Ausmaß dieses Fortschritts zu beschleunigen, muss der Sektor die Leistungsfähigkeit technologischer Entwicklungen wie künstlicher Intelligenz voll ausschöpfen, sagte Andrew Zolli, Chief Impact Officer von Planet Labsauf der jährlichen GreenBiz Grünflosse 22 Konferenz zur Klimafinanzierung letzte Woche in New York City.

In einem Vortrag zum Thema „Daten und KI im Zeitalter der radikalen Transparenz“ sprach Zolli über die Fortschritte der satellitengestützten Datenerfassung und der KI-basierten Datenanalyse: Hunderte von Satelliten „so groß wie ein Brotlaib“ im All Sammeln Sie Daten aus allen Ecken des Planeten.

„Wir bilden jeden Tag gemeinsam die gesamte Erdoberfläche mit etwa 3 Metern pro Pixel ab“, sagte Zolli. „Wir lesen Ihre Zeitung nicht. Wir spionieren Sie nicht aus. Das interessiert uns nicht.

„Was uns interessiert, ist Veränderung – denn dadurch können wir jeden Tag jedes Feld, jeden Wald, jede Einrichtung überall und jeden Tag sehen. Wenn Sie diese wesentlichen Muster mithilfe der Werkzeuge des maschinellen Lernens und der Computervision extrahieren, können Sie dies tun alle möglichen Dinge auf der Erde sehen.“

Diese hochauflösenden, qualitativ hochwertigen Daten können es den globalen Kapitalmärkten ermöglichen, kurz- und langfristige Klimarisiken und -chancen endlich zu berücksichtigen, von der Erfassung des Eigenwerts der von der Natur bereitgestellten Dienstleistungen über die Identifizierung schlechter Akteure, mit denen eine Zusammenarbeit vermieden werden soll, bis hin zur Bestimmung der Klimaresilienz von Investitionsentscheidungen.

Wie KI Finanzinstituten helfen kann, den Wert der Natur zu messen

Zolli wies auf ein Manko in der heutigen Wirtschaftsweise der Finanzbranche hin: Sie bewerte Ökosysteme nicht angemessen, bevor Teile davon in Vermögenswerte umgewandelt werden.

„Es gab einige grundlegende Vorschriften des globalen Kapitalismus auf den globalen Kapitalmärkten“, sagte er. „Eine der grundlegendsten ist, dass die Natur überreichlich, selbsterneuernd und frei ist.“

„Das führt zu einer seltsamen Situation, in der Sie heute eine Organisation wie Amazon haben, die milliardenfach auf einen Tausendstel Penny gemessen wird, und das eigentliche Amazon, nach dem es benannt ist, überhaupt keinen intrinsischen wirtschaftlichen Wert hat, bis die Bäume stehen abgeholzt und die Wälder werden gerodet und in Produktionsanlagen umgewandelt.“

Heute haben Sie eine Organisation wie Amazon, die milliardenfach auf den tausendstel Penny gemessen wird, und das eigentliche Amazon, nach dem es benannt ist, hat überhaupt keinen intrinsischen wirtschaftlichen Wert.

Die Technologie von Organisationen wie Planet könnte helfen, dieses Problem zu beheben. Mit Satellitenbildern können sie das gesamte Naturkapital nicht nur im Amazonasgebiet, sondern auf der ganzen Welt abbilden.

Zolli erklärte, dass sie die Daten von „was wir wesentliche planetare Variablen nennen: wo ist all das Wasser, der Kohlenstoff, die Biodiversität, die Biomasse, die Landwirtschaft, die Straßen, die Gebäude, die Brücken – all das Zeug“ extrahieren können.

Die Tools, die diese Variablen messen, können dann so in das Finanzsystem eingebettet werden, dass sie „weit verbreitete Quellen der Wahrheit im gesamten Sektor“ sein können, fügte er hinzu.

Wie Sie diese Werte in finanzielle Geschäftsentscheidungen einbeziehen

Diese aussagekräftigen Daten ermöglichen verschiedene Arten von Entscheidungen für Finanzinstitute. Planet kann beispielsweise die Erkennung von Methanemissionen in Echtzeit bis auf die Ebene der einzelnen Einrichtung genau bestimmen, aus der sie stammen. Viele dieser Informationen sind öffentlich.

„Wir können nach unten schauen und präzise sagen: ‚Das ist diese Viehverarbeitungsanlage‘, ‚Das ist diese Deponie‘, ‚Das ist diese Öl- und Gasanlage'“, sagte Zolli.

Investoren – und alle anderen – wissen, wie viele Methanemissionen von ihren Investitionen stammen. Wenn diese Zahl ein Emissionsziel überschreitet oder ein Netto-Null-Ziel überschreitet, muss dieser Investor möglicherweise den Vermögenswert verkaufen oder den Manager dieser Anlage unter Druck setzen, die Emissionen zu reduzieren. Da diese Informationen öffentlich sind, haben politische Entscheidungsträger und Regulierungsbehörden außerdem Zugriff darauf, wodurch rechtliche Haftungsrisiken für die Emission entstehen.

„Wenn wir die Erfassung dieser Emissionen unglaublich billig machen können, können wir das Ignorieren dieser Emissionen unglaublich teuer machen“, sagte Zolli.

Darüber hinaus kann die Möglichkeit zu messen, welche Wälder oder Anlagen gute Arbeit bei der Bindung oder Einsparung von Treibhausgasen leisten, Anreize für größere Investitionen dort geben. Eine Bank könnte sich dafür entscheiden, einem Unternehmen mit einem geringeren CO2-Fußabdruck eine größere Finanzierung anzubieten, da das Risiko einer gesetzlichen Haftung geringer ist und die öffentliche Wahrnehmung besser wahrgenommen wird.

Mit KI den Klimawandel in Bilanzen bringen

Zolli hofft, dass die Zusammenführung von zwei der mächtigsten Industrien der Welt, Technologie und Finanzen, um Fortschritte beim Klimawandel voranzutreiben, einen Paradigmenwechsel bewirken könnte. Der Aufbau einer beispiellosen Transparenz auf den globalen Kapitalmärkten hat großes Potenzial für die beiden Sektoren – und die Art und Weise, wie sie Klimaschutzmaßnahmen angehen.

„Jetzt ist es an der Zeit, dass Technologie und Finanzen – die beiden großen Systemtreiber – ins Spiel kommen und diese Art von Arbeit leisten“, sagte Zolli. „Wir haben größere Probleme, als wir uns vielleicht jemals zuvor vorgestellt haben, aber wir haben auch bessere Tools, die wir wirklich verstehen, und dies ist nur eines von vielen anderen.“